비트뱅크 제재 — 미국이 지정한 건 이란 거래소, 일본 비트뱅크는 무관해요

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)이 2026년 9월 17일 이란 디지털자산 거래소 비트뱅크(BitBank)를 제재 대상으로 지정했어요. 호르무즈 해협을 지나는 배에서 받은 통행료 비트코인이 이 거래소를 거쳐 이란 정권으로 갔다는 게 재무부 설명이에요. 이름이 같은 일본 거래소 비트뱅크는 다음 날 "우리와 전혀 관계없다"는 공식 입장을 냈어요.

누가 제재 대상이 됐나요

이번에 지정된 건 회사 두 곳과 개인 세 명이에요.

대상	무엇인가요
비트뱅크(BitBank, BitBank3)	이란의 디지털자산 거래소
피슈타즈 시모르그 전자무역회사	비트뱅크를 만든 개발사
호세인 알리 자케르 호세인	닷 원(Dot One) 그룹 임원
모하마드 마흐디 자케르 호세인	피슈타즈 시모르그 대표
세예드 아델 헤이다리	닷 원 이사회 부의장

재무부는 비트뱅크를 이란 금융인 바박 잔자니(Babak Zanjani)가 쥐고 있는 디지털자산 사업으로 봤어요. 잔자니 본인은 2026년 1월에 이미 제재 대상이 됐어요. 이번 지정의 법적 근거는 이란의 디지털자산 분야를 겨냥한 행정명령 13902호예요.

호르무즈 해협 통행료를 비트코인으로 받았어요

배경에는 '호르무즈 안전 해운서비스청'이라는 이란 기관이 있어요. 이곳은 2026년 6월부터 호르무즈 해협을 지나는 배에 통행료를 매기고, 그 돈을 비트코인 같은 디지털자산으로 받아왔어요. 이 기관은 7월에 먼저 제재 대상이 됐어요.

OFAC은 이 기관이 6월부터 받은 돈을 비트뱅크를 통해 이란 정권으로 넘겼다고 밝혔어요. 여기에 더해 잔자니가 6월부터 7월 사이 비트뱅크를 써서 수억 달러어치 비트코인을 이란 혁명수비대(IRGC)로 옮겼다고 했어요. 재무부는 구체적인 지갑 주소나 정확한 금액은 공개하지 않았어요.

스콧 베선트 재무장관은 "암호화폐로 이란 정권에 자금을 대려는 시도는 OFAC의 손이 닿지 않는 곳에 있지 않다"고 말했어요.

이란 거래소 제재는 올해 계속 이어졌어요

이번이 처음이 아니에요. 재무부는 8월 24일 '이코노믹 아웃캐스트(Operation Economic Outcast)'라는 이름으로 이란의 디지털자산·기술·금·항공·해운 다섯 분야를 겨냥하겠다고 발표했어요. 이번 비트뱅크 지정은 그 흐름에 들어가요.

앞서 6월에는 이란 최대 거래소 노비텍스(Nobitex)가 지정됐어요. 재무부는 노비텍스가 2025년 이란의 디지털자산 유입액 중 절반 넘게 처리했다고 봤어요. 8월에는 셸빗(Shelbit)과 아반 테더(Aban Tether)도 목록에 올랐어요.

이름이 같은 일본 비트뱅크는 관계없어요

여기서 헷갈리기 쉬운 부분이 있어요. 일본에도 '비트뱅크(bitbank, inc.)'라는 거래소가 있어요. 이름만 같고, 이란 비트뱅크와는 다른 회사예요.

일본 비트뱅크는 9월 18일 공식 공지를 내고 이렇게 밝혔어요.

• OFAC이 지정한 비트뱅크는 이란 거래소이고, 자사와 완전히 별개예요.
• 자본·사업 등 어떤 관계도 없어요.
• 자사는 일본 간토재무국 등록 제00004호 암호자산 교환업자예요.

일부 해외 매체가 이 소식을 전하면서 일본 비트뱅크의 로고를 함께 썼다고 해요. 회사는 로고와 오해를 부를 만한 표현을 쓰지 말아 달라고 요청했어요. 기사에서 '비트뱅크 제재'라는 말을 보면, 어느 쪽 비트뱅크인지 먼저 확인해 보세요.

제재 지정이 뭘 바꾸나요

SDN 목록에 오르면 미국 안에 있는 자산이 묶여요. 미국인과 미국 기업은 그 대상과 거래할 수 없어요. 미국 밖 회사도 제재 대상과 거래하면 2차 제재를 받을 위험이 생겨요. 그래서 각국 거래소의 준법 담당자들은 새 지정이 나올 때마다 관련 주소와 계정을 거르는 작업을 해요.

국내 거래소를 쓰는 분이 오늘 당장 할 일은 없어요. 이름이 같은 두 회사를 구분하는 것, 그리고 제재 목록에 오른 서비스와 지갑을 굳이 건드리지 않는 것 정도예요.

정리

• OFAC이 9월 17일 이란 거래소 비트뱅크와 개발사, 개인 3명을 제재 대상으로 지정했어요.
• 6~7월 사이 수억 달러어치 비트코인이 이 거래소를 거쳐 이란 혁명수비대로 갔다는 게 재무부 설명이에요.
• 일본 비트뱅크는 9월 18일 이란 비트뱅크와 아무 관계가 없다고 공식적으로 밝혔어요.

다음에 할 일 하나만 고르자면, '비트뱅크'가 나오는 기사를 볼 때 이란 쪽인지 일본 쪽인지부터 확인하는 거예요. 원문은 미 재무부 보도자료와 일본 비트뱅크 공지에서 직접 볼 수 있어요.